Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Дебетовые карты МИР с бесплатным обслуживанием». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.
В каком банке лучше оформить карту МИР
| Банк | Обслуживание, руб. | Процент на остаток | Кэшбэк |
| Сбербанк | 3,5% | до 30% | |
| ВТБ | до 8,5% | до 10% | |
| Почта Банк | до 6% | — | |
| Россельхозбанк | до 6% | 5% | |
| Промсвязьбанк | 5% | до 40% | |
| Ак Барс | 5% | 5% годовых | |
| УРАЛСИБ | 0 или 199-250 руб/мес. | — | 1,5 бонуса за каждые 25 руб. |
| Московский индустриальный банк | 0, затем 200 руб./мес. | до 6% | 5% |
| Росбанк | 0 или 199 руб./мес. | 8% | до 20% |
| ЮниКредит Банк | 500 руб./год | — | до 20% |
Что делать, если выдаются ошибки при оформлении?
Такое исключено, поскольку система работает отлажено. Но если выдается ошибка, необходимо:
- Проверить корректность указанной информации. Зачастую при вводе номера телефона допускают ошибку. Итог – сообщение с подтверждающим кодом не поступает, и перейти в следующий раздел заявки не получается. На практике в 99,9% случаях после исправления неточностей клиенты отправляют заявку без проблем.
- Обновить страницу и попробовать отправить заявку спустя 10-15 минут. Это поможет, если на сайте производились технические работы.
- Обратиться к сотруднику чата. Бывает, что банк сам устанавливает блокировку на оформление новых продуктов для конкретного человека. Такое возможно, если клиент ранее нарушил условия договора или предоставил ложные данные.
Заявка на выпуск Tinkoff Black МИР оформляется на сайте, посещать банк не придется. Выпуск займет не более 2 дней. Сотрудник привезет карту и договор на обслуживание по удобному для клиента адресу, доставка по всей России. Основные условия по продукту:
- 3,5% годовых на остаток (с подпиской Tinkoff PRO 5%);
- до 30% кэшбэк по спецпредложениям и 1% с каждых 100 рублей за все покупки;
- до 15% кэшбэк по выбранным категориям и покупкам у партнеров;
- бесплатное пополнение с карт других банков или у партнеров банка до 150000 рублей в месяц;
- снятие наличных без комиссии до 500000 рублей в банкоматах Тинькофф.
Обслуживание карты – 99 рублей в месяц, но при хранении от 50000 на счете карты, вклада или в инвестициях бесплатное. Кэшбэк начисляется рублями, которые можно потратить на усмотрение клиента.
Две самые популярные международные системы платежей Visa и MasterCard останавливают свою деятельность в России. Это означает, что весь «пластик», выпущенный российскими банками перестанет работать за пределами РФ. Об этом сообщает информационное агентство РИА Новости.
Компании заявили, что решение приостановить работу продиктовано ситуацией на Украине. Сейчас Visa ведет работу по прекращению всех операций по российским картам.
«Мы сожалеем, что это повлияет на наших ценных коллег, клиентов, партнеров, торговцев и держателей карт, которых мы обслуживаем в России»,— заявили в компании.
ЦБ РФ выступил с заявлением, что все карты этих платежных систем, выпущенные российскими банками, будут работать в обычном режиме в пределах России. Однако трансграничные операции проводиться не будут.
В официальном Telegram канале ЦБ разъясняется, что с карт можно будет снимать наличные деньги, переводить средства и расплачиваться за покупки, но только в российском сегменте. Эти операции осуществляются в рамках отечественной системы НСПК, которая не зависит от зарубежных компаний.
Однако самым сложным вопросом остается положение россиян, которые в данный момент находятся за пределами страны. Они не смогут пользоваться картами Visa и MasterCard. Нельзя будет снять наличные или произвести оплату пластиком, выпущенным российским банком. Речь идет не только об оплате в интернет-магазинах, купить билеты или оплатить отель также не получится.
Почему карты “Мир” лучше Визы и Мастеркард
В марте 2022 года компании Visa и MasterCard приняли решение отказаться от работы с Российской Федерации. Владельцы карт оказались перед угрозой того, что их карты могут быть заблокированы. Так, был создан продукт, который защищен от мирового влияния. Речь идет о картах «Мир». Их особенность заключается в том, что они ориентированы на работу на территории РФ. Если планируется выехать за границу, то нужно приобрести карту других платежных систем. Карту также можно подключить к Mir Pay. За счет этого оплачивать покупки возможно с мобильного устройства.
Люди, которые активно пользуются картами «Мир», могут обратиться за программой кэшбека. Все социальные карты обслуживаются по этой карте. Помните, что все торговые организации на территории Российской Федерации принимают к оплате карты «Мир». В этом плане все стандартно, никаких ограничений нет.
Карта «Мир» доступна не только жителям РФ, но еще и в других странах. Вот список стран, где работает карта “Мир”:
- Турция
- Вьетнам
- Армения
- Беларусь
- Узбекистан
- Кыргызстан
- Таджикистан
- Казахстан
- Южная Осетия
- Абхазия
- Кипр
- ОАЭ
В 2014 году у россиян уже были проблемы с использованием карт Visa. После ограничений правительство страны приняло решение о создании национальной платежной системы. В декабре 2015 года начался выпуск карт «МИР», которые не подконтрольны ни одному иностранному государству. С их помощью даже в 2022 году производятся выплаты заработной платы государственным служащим, а также пенсий и социальных пособий. Главное существенное отличие системы «МИР» от международных аналогов — наличие затруднений при использовании карт за пределами РФ.
Как и в случае с обслуживанием, для каждой программы действуют свои условия и бонусы. При чем банк вправе их менять.
Таблица 2. Стоимость услуг
| Наименование | Социальная | Классическая | Золотая |
| Внеплановый перевыпуск | 30 | 150 | |
| СМС или пуш уведомления | 30 | 60 | |
| Получение выписки | 15 | 15 | |
| Индивидуальный дизайн | – | 500 | – |
Какие бывают карты «Мир»?
Существует два типа карт «Мир» – дебетовая и кредитная. Дебетовая используется для управления собственными средствами клиента, кредитная дает возможность использовать средства банка, оплачивать покупки в кредит, погашая задолженность с процентами по договору с банком.
Также есть разные виды карты в зависимости от цели использования, уровня сервиса и предоставляемых преимуществ. Основные виды карт «Мир»:
Классическая – обычная дебетовая или кредитная карта, которая позволяет расплачиваться на всей территории России и стран-партнеров, оплачивать покупки в интернете, снимать или переводить наличные и т.д.
Социальная – специальная карта для зачисления заработной платы, пенсий, стипендий и иных бюджетных выплат.
Кобейджинговая – карта, которая выпускается в сотрудничестве с ведущими платежными системами и позволяет расплачиваться за рубежом. В настоящий момент доступна в трех вариантах:
— «Мир»-Maestro – действует под эгидой Mastercard, работает в 180 странах;
— «Мир»-UnionPay – действует в содружестве с китайской платежной системой, обслуживается в 150 странах;
— «Мир»-JCB – поддерживается японской платежной системой, работает более чем в 190 странах.
Премиальная, или Mir Supreme – карта, дающая доступ к повышенной категории сервиса, специальным условиям обслуживания и собственной программе лояльности, которая включает бесплатный проход в бизнес-залы аэропортов, повышенный кэшбэк в избранных категориях с возможностью возврата до 5 000 рублей ежемесячно и другие бонусы.
Где можно оформить карты МИР?
Сегодня карточки НСПК выпускают крупнейшие российские банки и финансовые учреждения среднего масштаба, работающие в регионах. Широкой популярностью пользуется карта МИР от Сбербанка без годового обслуживания, продукт Тинькофф-Блэк, дебетовые карточки Альфа-Банка, социальные от ВТБ.
Таблица 1. Перечень лучших карт МИР с бесплатным обслуживанием в год
| Банк | Дебетовый продукт | Особенности |
| Тинькофф-Банк | Tinkoff Black | С двойным доходом, 30% кешбэк и % на остаток каждый месяц, доставка |
| Сбербанк | Пенсионная | 3,5% годовых на остаток, бонусы Спасибо, снятие до 50000 р. бесплатно |
| Сбербанк | Моментальная | 10 минут оформление, бонусы Спасибо до 30%, 0 р. за снятие наличных |
| Альфа-Банк | Классическая | Скидки ПС МИР и партнеров, высокие лимиты снятия наличных, 0 р. за выпуск |
| Открытие | Opencard | Кешбэк 11%, процент на остаток 6%, 500 бонусных рублей |
| Открытие | Социальная | Вклады с повышенным %, ЖКХ без комиссии, СМС по каждой оплате |
| Открытие | Пенсионная | 4% на плюсовой остаток, кешбэк 3% от аптек, бесплатное снятие |
| ВТБ | Мультикарта, Зарплатная, Тройка, Для пенсионеров | % на остаток, кешбэк, оплата ЖКХ без комиссии, 0 р. за пополнение, для всех получателей бюджетных выплат |
| ОТП-Банк | Пенсионная «Счастливое время» | Весь перечень операций, 6% на остаток, бесплатные СМС, кешбэк до 50000 р./мес |
| СКБ-Банк | Социальная | Пенсии, пособия, другие выплаты, 20% кешбэк, 0 р. за выпуск |
| ХКБ | Дебетовая Мир для покупок и платежей | Переводы в интернет-банке за 10 р., кешбэк от партнеров, бесконт. оплата |
| Совком-банк | «Твой мир удобных покупок» | Бесплатные СМС и безналичные переводы, дополнительный доход |
В каком банке карту МИР без годового обслуживания лучше оформить, зависит и от других тарифов. Например, в перечисленном перечне все банки выпускают стандартный «пластик» бесплатно, а ХКБ за выпуск берет 500 рублей. Кроме того, следует учитывать лимиты на бесплатное снятие наличных, участие в программах лояльности. На сегодняшний день карточки ПС МИР составляют грамотную конкуренцию продуктам международных платежных систем.
Срок действия и условия обслуживания
Решение для пенсионеров можно получить совершенно бесплатно в ходе бесплатной программе замены пластиковых карт. Данная возможность будет доступна до 2021 года. Стоит отметить, если пенсионер живет в удаленной от города местности и не имеет возможности снять деньги с банкомата – он может написать заявление по общей форме о выдаче пенсии наличными через почтальона.
Условия обслуживания для пенсионеров также благоприятны – выдача и дальнейшее обслуживание производятся совершенно бесплатно. Государственная программа по внедрению отечественной платежной системы берет все расходы на себя. Более того, для пенсионеров действуют приятные предложения, среди которых – начисление процентов по остатку средств на карте. Другие государственные компании также проводят разнообразные акции, популяризируя систему «Мир».
Так, вы сможете на выгодных условиях оформить кредит на автомобиль отечественного производства даже будучи пенсионером.
Социальная карта «Мир» Сбербанка для пенсионеров 2021 года – уникальное решение, не имеющее аналогов в стране среди зарубежных производителей. За дополнительную стоимость может быть подключено SMS-оповещении о начислении пенсии, а для более продвинутых пользователей – оформлен доступ в интернет-банкинг, значительно расширяющих базовые возможности работы с картой.
Срок действия карты – 5 лет, затем она будет бесплатно перевыпущена.
Для целей безопасности был введен ежедневный лимит средств для снятия, составляющий 50 тысяч. Превысить его можно, но тогда придется заплатить 5% комиссии от превышающей суммы. Менять карту на зарубежный аналог нельзя, воспользовавшись заменой карты платежной системы «Мир», вы обязуетесь использовать ее до окончания рабочего срока.
Чем отличается от других платёжных систем?
Различия существенные:
| МИР | Международные | |
|---|---|---|
| Зона действия | Вся Россия, Армения. Остальные страны только по кобейджинговым картам. | Все страны, включая Россию. Исключение – территория Крыма из-за санкций. |
| Валюта | Рубль | Рубль / евро / доллар США |
| Срок действия | 5 лет | 3 года |
| Возможность использовать в зарплатных проектах | Для всех | Только для работников коммерческих организаций |
| Для пенсий | Подходит | Не соответствует по закону |
| Технические сбои | Частые | Редкие |
| Зависимость от внешней политики | Низкая | Высокая |
Самый крупный банк России имеет почти 15 тысяч отделений и присутствует в 20 странах. Большая сеть подразделений позволяет получить карту в любой удобной точке страны. Сбербанк имеет репутацию надежного банка – это подтверждается тем, что главным его собственником является государство. Если ваш работодатель заключил с ним зарплатный проект, то вы гарантировано получите карту Мир, на которую будут идти начисления вашей заработной платы.
Преимущества зарплатного проекта:
- Зачисление денежных средств происходит в течение 90 минут.
- Для снятия наличных предусмотрено 78 тысяч банкоматов.
Выпуск карт в Россельхозбанке
Этот банк имеет сельскохозяйственную направленность. Имеет множество предложений для малого бизнеса, и фермерских хозяйств. Необходимо отметить и то, что его пункты обслуживания представлены во многих городах. Поэтому, как и многие крупные игроки финансовой системы, Россельхозбанк также осуществляет эмиссию «Мира» в виде кредитных и дебетовых карт.
Существует несколько причин, по которым следует выбрать эту организацию:
- удобное мобильное приложение;
- отсутствие скрытых комиссий;
- круглосуточное обслуживание;
- оплачивать сотовую связь через терминалы просто и бесплатно;
- партнерская программа
- можно менять ПИН-код прямо в терминале.
Оплата услуг картами МИР производится во всех магазинах.
Как оформить карточку и перевести на нее пенсию
Для оформления карточки необходимо обратиться в любое отделение выбранного банка и предъявить:
- паспорт;
- СНИЛС;
- пенсионное удостоверение.
Заявление на оформление пластика заполняется непосредственно в банковском отделении.
Изготовление пластика занимает от 2 до 14 дней. О готовности карточки пенсионер уведомляется СМС-сообщением, после чего можно получить пластик по предъявлению паспорта.
Важно! При получении пластика запросите распечатку с банковскими реквизитами, которые понадобятся для оформления перевода пенсии на карту. Для перевода пенсии на банковскую карточку необходимо уведомить ПФР путем:
Для перевода пенсии на банковскую карточку необходимо уведомить ПФР путем:
- Подачи заявления в территориальное отделение.
- Оформления выплаты в многофункциональном центре.
- Заполнения электронного заявления на сайте ПФР в «Личном кабинете гражданина».
Некоторые финансовые организации, например Сбербанк, предлагают оформить заявление на перевод пенсии непосредственно при получении пенсионной карточки.
Пенсионные выплаты начнут приходить на пластик на следующий месяц после оформления заявления об изменении способа доставки.
Как получить карту «Мир»
Российская платежная система сотрудничает со 158 банками, и карту можно оформить в любом из них в офисе или онлайн. У пользователя даже может быть карта другой платежной системы в этом же банке — ограничений нет. На Финуслугах тоже можно выбрать и открыть карту «Мир».
Условия выпуска и обслуживания зависят от самого банка и от вида карты (дебетовая, кредитная и др.), поэтому их лучше уточнять на сайте финансовой организации. Там же можно почитать про тарифы и бонусы (кешбэк, начисление процентов за остаток на счете, скидки).
Когда карта «Мир» выпускается и обслуживается бесплатно. Ничего не платят владельцы социальных карт (пенсионеры, студенты, беременные женщины, многодетные семьи, инвалиды, дети-сироты), а также бюджетники и военные, получающие на «Мир» зарплату.
Какую карта МИР самая выгодная
Сравнив условия получения и использования карты МИР в крупнейших банках России, можно сделать вывод, что реальными преимуществами могут похвастаться далеко не все кредитные организации. Самые выгодные предложения у следующих банков:
Вас заинтересует: ТОП-10 самых лучших дебетовых карт – рейтинг 2022 года:
- Тинькофф — преимущества одной из лучших на рынке карт Black доступны в том числе тем, кому нужна карта “Мир”. Главными достоинствами варианта являются хороший кэшбэк и начисление процента на остаток.
- Сбербанк — условия обслуживания карт обновились, теперь нет ежегодной комиссии, а для того, чтобы не платить ежемесячную, нужно расходовать всего 5 000 рублей в месяц. Молодым клиентам доступна карта с особыми условиями.
- Открытие — бесплатное обслуживание и несколько бонусных опций станут большим плюсом. Минусы: кэшбэк начисляется бонусами со сложной системой вывода, а для капитализации нужно открывать отдельный накопительный вклад.
- Фора-Банк — основные группы пользователей карт “Мир” (бюджетники, студенты и пенсионеры) комиссию за обслуживание здесь не платят всегда. Плюсом станет сравнительно неплохой кэшбэк, минусом — невыгодная схема начисления процентов на остаток.
- ВТБ — у клиента есть возможность выбора способа экономии своих денег: доступно снижение ставки по кредиту, увеличение процента по депозиту или подключение большого кэшбэка в одной из категорий товаров и услуг. Нет условий бесплатного обслуживания карты — комиссии нет всегда.
Преимущества карты МИР
Для начала рассмотрим факты, из-за которых стоит выбрать платежную систему МИР. Именно из-за них множество клиентов останавливает свой выбор на ней. Их список выглядит следующим образом:
- Отсутствие комиссии за оплату штрафов ГИБДД. Для этого нужно оплачивать их через портал Госуслуги;
- Используя карту для оплаты поездок на общественном транспорте, вы ежедневно получается привлекательные бонусы;
- Скидки и кэшбек могут достигать 50% по разным направлениям;
- МИР активно сотрудничает с сетью розничных магазинов “Перекресток”. Поэтому обладатели карт могут получать 5% кэшбека с каждой покупки в сетевых супермаркетах;
- Все крупные и аккредитованные банки России работают с этой платежной системой;
- Специальные предложения для пользователей услуг “Газпромнефти” и “Триколор”;
- Удобное мобильное приложение Mir Pay, позволяющее оплачивать покупки с помощью NFC-чипа в вашем смартфоне;
- С 2015 года было выпущено более 80 миллионов карт системы МИР. Это говорит о надежде и качестве сервиса;
- Рассматриваемые карты принимаются в более, чем 85 регионах нашей страны;
- Помимо этого, ими можно воспользоваться в 8 странах, помимо России.